국세청 홈택스 환급금 조회 5년치 미납세금 확인 방법

국세청 홈택스 환급금 조회 방법

혹시 내가 돌려받을 세금이 있는지 궁금하신가요? 국세청 홈택스에서는 간편하게 환급금을 조회하고 신청할 수 있습니다.
종합소득세 신고 시 실제 납부해야 할 세금보다 더 많이 냈거나, 연말정산 결과 환급 대상인 근로소득자, 또는 부가가치세 신고 시 매입세액이 매출세액을 초과하는 사업자라면 환급금을 받을 수 있습니다.
특히 5,000원 이상의 환급금이 있는 경우 국세청 알림톡으로 안내받을 수도 있습니다.
다만, 이미 종합소득세 신고를 완료한 귀속연도나 과세최저한 적용 등으로 환급 대상에서 제외되는 경우도 있으니 꼼꼼히 확인해야 합니다.

환급금 조회는 PC와 모바일 모두 가능합니다.
PC에서는 국세청 홈택스 웹사이트에 접속하여 로그인 후, [전체메뉴] → [납부·고지·환급] → [국세 환급금 찾기] 또는 [종합소득세 신고하기] 메뉴에서 ‘종합소득세 원클릭 환급신고’를 이용하면 됩니다.
모바일에서는 손택스 앱을 실행하여 로그인 후 [환급금 조회] 메뉴를 통해 간편하게 확인할 수 있습니다.

종합소득세 및 지방소득세 환급금 지급 시기

종합소득세 환급금은 일반적으로 신고 마감일인 5월 31일로부터 1개월 이내에 지급됩니다.
따라서 대부분 6월 말에서 7월 초에 지급되는 경우가 많습니다.
만약 종합소득세 신고 시 지방소득세도 함께 신고했다면, 지방소득세 환급은 종합소득세 환급이 완료된 후 약 4주 후에 별도로 지급됩니다.
따라서 두 가지 환급금을 모두 받기까지는 다소 시간이 걸릴 수 있습니다.

환급금 대상자 확인하기

내가 환급 대상인지 정확히 확인하는 것이 중요합니다.
주요 환급 대상자는 다음과 같습니다.

주요 환급 대상자

종합소득세 신고 시 실제 납부할 세액보다 더 많이 납부한 경우
원천징수된 세금이 실제 납부할 세금보다 많았던 경우 (예: 프리랜서, 인적용역 소득자)
연말정산 결과 환급 대상인 근로소득자
부가가치세 신고 시 매입세액이 매출세액을 초과하는 사업자
국세청으로부터 원클릭 환급 안내문을 받은 경우
5,000원 이상 환급금이 있는 납세자

이 외에도 국세청으로부터 원클릭 환급 안내문을 받은 경우에도 환급 대상이 될 수 있습니다.
안내문을 받았다면 해당 내용을 꼼꼼히 확인해 보세요.

환급금 제외 대상

모든 납세자가 환급금을 받을 수 있는 것은 아닙니다.
다음과 같은 경우에는 환급 대상에서 제외될 수 있습니다.

환급금 제외 대상

이미 종합소득세 신고를 완료한 귀속연도
과세최저한 적용 등으로 환급 대상에서 제외되는 일부 기타소득 또는 소액소득
환급 결정일로부터 5년이 경과한 미수령 환급금 (이 경우 국고로 귀속됩니다)

특히, 환급금은 결정일로부터 5년 이내에 신청해야 합니다.
5년이 지나면 국고로 귀속되어 더 이상 받을 수 없으니, 환급금이 있다는 사실을 알게 되었다면 기간 내에 꼭 신청하시기 바랍니다.

5년치 미납세금 확인 방법

혹시 내가 놓친 세금이 있는지 확인하고 싶으신가요? 국세청 홈택스에서는 별도의 신청 기간 없이 언제든지 자신의 미납세금 내역을 조회할 수 있습니다.
미납세금은 모든 납세자, 즉 개인 및 사업자 모두 홈택스를 통해 확인할 수 있습니다.
납부해야 할 세액이 발생했으나 아직 납부하지 않은 금액이 있다면 이곳에서 상세 내역을 확인할 수 있습니다.

미납세금 확인 대상

미납세금 확인은 모든 납세자를 대상으로 합니다.
개인 납세자뿐만 아니라 사업자 납세자도 자신의 미납세금 내역을 홈택스에서 조회할 수 있습니다.
납부해야 할 세액이 발생했으나 아직 납부하지 않은 금액이 있다면, 세목별로 상세 금액을 확인할 수 있습니다.
이는 세금 신고 누락이나 납부 기한 경과 등으로 인해 발생할 수 있습니다.

환급금 신청 방법 (PC, 모바일, ARS)

환급금을 신청하는 방법은 다양합니다.
PC에서는 국세청 홈택스 웹사이트에서 [전체메뉴] → [납부·고지·환급] → [국세 환급금 찾기] 또는 [종합소득세 신고하기] 메뉴를 통해 ‘종합소득세 원클릭 환급신고’를 이용할 수 있습니다.
모바일에서는 손택스 앱을 이용하면 [환급금 조회] 메뉴에서 간편하게 신청할 수 있습니다.

또한, 전화 ARS를 통해서도 신청이 가능합니다. 1544-9944로 전화하여 국세고지환급 메뉴를 선택하고 본인 인증을 거치면 환급금 신청 절차를 진행할 수 있습니다.
정부24 웹사이트에서도 ‘미환급금 신청’을 검색하여 조회 및 신청하는 방법도 있습니다.

미납세금 확인 방법 (PC, 모바일)

미납세금을 확인하는 방법 역시 홈택스와 손택스를 통해 간편하게 할 수 있습니다.
PC에서는 국세청 홈택스 웹사이트에 접속하여 로그인 후, [신고/납부] → [세금납부] → [납부할 세액 조회/납부] 메뉴에서 [조회하기]를 클릭하면 됩니다.
모바일에서는 손택스 앱에 로그인한 뒤, [조회/발급] → [기타조회] → [환급금 조회] 메뉴에서 체납 내역을 확인할 수 있습니다.

주의사항 및 환급금 소멸

환급금 신청 시 몇 가지 주의사항을 꼭 기억해야 합니다.
첫째, 허위 또는 중복 공제 신청은 가산세 부과 대상이 될 수 있으므로 정직하게 신고해야 합니다.
둘째, 앞서 언급했듯이 환급금은 결정일로부터 5년 이내에 신청하지 않으면 국고로 귀속되어 소멸됩니다.
셋째, 환급금은 반드시 본인 명의 계좌로만 지급되므로, 계좌 정보가 잘못되었거나 미등록된 경우 반드시 수정해야 합니다.

국세청 알림톡 수신 시에는 스미싱 예방을 위해 ‘국세청 인증 마크’를 반드시 확인해야 합니다. 또한, 종합소득세 신고 시 공제 항목을 누락했다면, 신고 기한 종료 후 5년 이내에 수정신고 또는 경정청구를 통해 정정할 수 있습니다.